Unter dem Know-your-Customer-Prinzip (KYC) (engl. für „Lerne Deinen Kunden kennen“) versteht man die Prüfung der persönlichen Daten und Geschäftsdaten von Neukunden eines Kreditinstituts zur Prävention vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf der Grundlage des Geldwäschegesetzes 2008.Insbesondere im Finanzsektor, aber auch in anderen Branchen, ist eine Prüfung nach dem KYC Prinzip zur präzisen Identifikation von Kunden und Geschäftspartnern rechtlich vorgeschrieben.Nach erfolgreicher KYC-Prüfung erhalten Kunden in der Regel sofortigen Zugriff auf Produkte und Dienstleistungen. Etwaige Verzögerungen oder Schwierigkeiten eines Kauf- oder Vertragsabschlusses zwischen Unternehmen und Nutzern können durch digitale KYC Onboarding-Prozesse erheblich reduziert werden.

Was ist bei Aufnahme einer Geschäftsbeziehung nach dem Know Your Customer Prinzip zu unternehmen : Mit dem Know Your Customer-Prinzip können Unternehmen Kundinnen und Kunden in einem digitalen Prozess nach geldwäscherechtlichen Anforderungen überprüfen und identifizieren. Erfahren Sie hier mehr über die Rechtsgrundlagen und Anforderungen von KYC.

Wie funktioniert KYC Verfahren

Der KYC-Prozess

Im Rahmen des KYC-Prozesses wird die Identität der Kunden überprüft und ihnen Zugang zu den von ihnen benötigten Produkten oder Dienstleistungen gewährt. Dazu gibt es unterschiedliche Authentifizierungsmethoden, allerdings erfüllen nicht alle die gesetzlichen Anforderungen.

Was kostet KYC : KYC Portal bietet keine Gratisversion. Die kostenpflichtige Version von KYC Portal ist ab 9.000,00 £/einmalig verfügbar.

Die Einhaltung von KYC-Vorschriften ist für Banken unerlässlich, da bei Nichteinhaltung empfindliche Strafen drohen. Verschärfte KYC Verfahren im Finanzsektor müssen bereits in der ersten Phase jeder Geschäftsbeziehung implementiert werden, um diesen internationalen Anforderungen gerecht zu werden.

Nach dem Know Your Customer Prinzip (KYC) müssen Güterhändler beim begründeten Verdacht der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung eine geldwäsche-spezifische Prüfung durchführen und den Geldwäscheverdacht ggf. melden (sog. Verdachtsmeldung (§ 43 GwG)).

Wer muss KYC machen

Die Einhaltung von KYC-Vorschriften ist für Banken unerlässlich, da bei Nichteinhaltung empfindliche Strafen drohen. Verschärfte KYC Verfahren im Finanzsektor müssen bereits in der ersten Phase jeder Geschäftsbeziehung implementiert werden, um diesen internationalen Anforderungen gerecht zu werden.Ein KYC-Formular (Know Your Client) wird von Banken und anderen Finanzinstituten verwendet, um Informationen über die Identität und Adressen ihrer Kunden zu sammeln. Mit dieser Online-Vorlage für KYC-Formulare kann Ihr Unternehmen diese Informationen sowie unterzeichnete Erklärungen nahtlos online erfassen.Wer als Privatperson eine Summe auf sein oder ihr Konto überweist oder sich überweisen lässt, die den Freibetrag von 10.000 Euro übersteigt, muss zur Identifizierung nach dem Geldwäschegesetz bei der kontoführenden Bank ein entsprechendes Formular mit persönlichen Daten und Angaben zur Transaktion ausfüllen.

Denn das Geldwäschegesetz (GwG, genauer: Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten), welches seit 1993 in Kraft ist, sieht vor, dass Banken Einzahlungen über 10.000 Euro den Finanzämtern melden müssen.

Wie funktioniert ein KYC Verfahren : Der KYC-Prozess beinhaltet die Identifizierung und Überprüfung der Identität des Kunden: Eine Reihe von Kontrollen werden durchgeführt, um den Aufbau einer Geschäftsbeziehung mit Personen zu vermeiden, die unter anderem an Terrorismus, Korruption oder Geldwäsche beteiligt sind.

Wie oft kann ich 9000 € einzahlen ohne Nachweis : Es gibt keine festgelegte Anzahl, wie oft Sie 9000 Euro einzahlen dürfen.

Was passiert bei Überweisungen über 10000 Euro

Sobald eine Überweisung die Summe von 10.000 € überschreitet, muss Ihre Bank Ihnen ein entsprechendes Formular gemäß den Vorgaben des Geldwäschegesetzes zukommen lassen.

Zunächst einmal gibt es für Bareinzahlungen auf ein Konto keine gesetzlich festgelegte Obergrenze. Theoretisch kann man unbegrenzt Geld einzahlen.Es gibt keine festgelegte Anzahl, wie oft Sie 9000 Euro einzahlen dürfen.

Kann ich jeden Monat 9000 Euro einzahlen : Grundsätzlich gilt: Wer über Bargeld verfügt, kann unbegrenzt Bareinzahlungen vornehmen. Eine Stückelung in Teilbeträge wird nicht verlangt, und bestimmte Zeiträume sind auch nicht vorgegeben oder gesetzlich vorgeschrieben.